Калькулятор стандартного вычета на детей
Обновлено: 19 сентября 2026
Стандартный вычет уменьшает не налог, а зарплату, с которой считают НДФЛ: 1 400 ₽ в месяц за первого ребёнка, 2 800 ₽ за второго, 6 000 ₽ за третьего и каждого следующего, плюс 12 000 ₽ на ребёнка-инвалида (суммы 2025 года). При двоих детях вычет 4 200 ₽ в месяц, и налога удержат на 546 ₽ меньше — 6 552 ₽ за год. Укажите число детей и отметьте инвалидность, и калькулятор посчитает вашу экономию.
Как считается вычет на детей
Стандартный вычет на детей уменьшает налоговую базу, с которой удерживают НДФЛ, поэтому каждый месяц вы платите меньше налога и получаете чуть больше на руки. Размер вычета зависит от того, каким по счёту родился ребёнок. С 2025 года действуют такие суммы в месяц:
| Ребёнок | Вычет в месяц |
|---|---|
| Первый | 1 400 ₽ |
| Второй | 2 800 ₽ |
| Третий и каждый следующий | 6 000 ₽ |
| Ребёнок-инвалид (дополнительно родителю) | 12 000 ₽ |
Вычеты по всем детям складываются нарастающим итогом. Экономия налога считается так: экономия в месяц = суммарный вычет × 13 %, а за год — эта величина умножается на число месяцев, в которых применялся вычет (максимум 12). Калькулятор берёт полный год, чтобы показать верхнюю оценку.
Пример расчёта
Допустим, у вас двое детей без инвалидности. Вычет за первого — 1400 ₽, за второго — 2800 ₽. Суммарный вычет: 1400 + 2800 = 4200 ₽ в месяц.
Экономия НДФЛ в месяц: 4200 × 13 % = 546 ₽. За год при 12 месяцах вычета: 546 × 12 = 6 552 ₽. Именно на столько меньше налога удержат за год благодаря двум детям. Если бы один из детей был инвалидом, к вычету добавились бы 12 000 ₽, и месячная экономия выросла бы до (4200 + 12 000) × 13 % = 2106 ₽.
Что важно учесть
Вычет считают по старшинству детей независимо от их возраста. Даже если старший ребёнок уже вырос и вычет на него не положен, младшие всё равно считаются вторым и третьим по счёту — а значит, за третьего дают 6000 ₽. Учитываются все дети, включая совершеннолетних: это влияет на очерёдность и итоговую сумму.
Действует ограничение по доходу. Вычет предоставляют, пока ваш доход с начала года нарастающим итогом не превысит 450 000 ₽ (лимит 2025 года). В том месяце, когда доход перейдёт этот порог, вычет перестают применять до начала следующего года. Поэтому при высокой зарплате экономия за год окажется меньше двенадцати месячных сумм.
Как правило, вычет предоставляет работодатель: достаточно один раз написать заявление и приложить свидетельства о рождении, а на ребёнка-инвалида — справку об инвалидности. С 2025 года по многим сотрудникам вычет применяется автоматически по данным, которые есть у работодателя. Если вычет всё же не учли, переплаченный налог возвращают через декларацию 3-НДФЛ в личном кабинете ФНС. Расчёт калькулятора справочный и приведён по суммам 2025 года.
Вопросы и ответы
Какие суммы вычета на детей действуют в 2025 году?
С 2025 года вычет за первого ребёнка — 1400 ₽ в месяц, за второго — 2800 ₽, за третьего и каждого следующего — 6000 ₽. На ребёнка-инвалида родителю положен дополнительный вычет 12 000 ₽. Все суммы складываются по числу детей.
Как экономия связана с суммой вычета?
Вычет уменьшает налоговую базу, а не сам налог. Экономия равна 13 % от суммы вычета. Например, при вычете 4200 ₽ в месяц вы экономите 4200 × 13 % = 546 ₽ НДФЛ ежемесячно, то есть примерно 6552 ₽ за год.
До какого дохода дают вычет на детей?
Вычет предоставляют, пока доход с начала года нарастающим итогом не превысит 450 000 ₽ (лимит 2025 года). В месяце, когда доход перешагнёт эту сумму, вычет перестают применять до начала следующего года.
Кто оформляет вычет на детей?
Обычно вычет предоставляет работодатель: достаточно один раз подать заявление и приложить свидетельства о рождении. С 2025 года по многим работникам вычет применяется автоматически. Если его не учли, вернуть переплату можно через декларацию в ФНС.